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富蘭克林讀書俱樂部_理性探討:基金封閉三年,究竟結果能賺多少錢?(上)

來源:深度休閑俱樂部 發布時間:2019-04-22 瀏覽次數:

视频app隨著陳光明的首只公募專戶--睿遠洞見價值火熱發行,同時也把一個話題重新拉回到投資者背后。那便是三年鎖按期!

陳光明在內部分享會上說,封閉3年的好處,一方面是為了珍惜投資者,另一方面也是為了價值投資能夠有更好的包管。

本年以來,也有越來越多的基金视频app公司開始嘗試三年鎖按期的產品,比方有號稱三年不賺錢就不收解決費的基金。

至此,在投資者心目中,應該都會有一個問題,希望能夠得到解答,

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,那便是我真的把資金鎖三年,究竟結果能獲得多大的回報?

《每日經濟新聞》記者本日想嘗試著從市場的各個點位出發,去看看在2000點、3000點、4000點、5000點等不同位置,分袂買入偏股或平衡型基金鎖三年分袂能得到什么樣的結果。

5000點買入鎖三年 只有1/4的概率能賺錢

视频app如果說從5000點買入鎖三年,目前為止有的樣本便是2007年和2015年,2007年已是10年前,市場大不一樣,基金樣本也不夠有說服力,因此我們就著重從2015年的5000點說起,剛好距離現在有一個完整的3年周期。

選取2015年5月22日至6月25日這段時間,上證A股運行在4500-5178點,剔除掉主動指數、偏債、業績對照基準為存款利率的基金,偏股或平衡性的被動解決基金一共61只,重點來了,這61只基金在運行了3年之后,命運如何呢?如果你當初買了這61只基金其中之一,而且耐心地持有了3年,不知道如今是否已沮喪?

直接上圖看結果:


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可以看到在4500點上方,如果買入偏股或平衡型基金持有不動3年,有34只基金收益為負,超過一半,

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,而收益超過10%的基金有16只。如果根據貨基每年能獲得3%收益的資本計算的話,持有3年時間,基本上收益要在10%以上才能算是覆蓋資金資本,而在這61只基金中,這個概率大約在26%。

甚至有的基金運行3年后已經"陣亡",比方方正富邦優選A,

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视频app,該基金成立于2015年6月25日,截至2018年6月25日,累計凈值為0.8790元,虧損12.1%,從這個虧損情況來看,似乎其實不是這些基金中最差的,但是該基金到了本日9月份清盤了,如果耐心地持有3年,如今連回本的機會都沒有了。

3500點-4000點買入鎖三年 賺錢概率不到4成

看完了上面的數據,接著來看看如果是4000點呢?結果會不會更好一些?

视频app同樣是以最近一次牛市的4000點位置為例,當然4000點也有兩次不同的市場默示,一是向上突破的4000點,一是向下突破的4000點,分袂出現在2015年4月和2015年7月。

视频app選取2015年4月10日至5月10日這一個月時間,以及2015年7月2日至2015年8月17日這一個半月時間,分袂來看看在剛剛突破4000點和跌破4000點時,買入偏股基金會有怎樣的回報?

视频app先從2015年4月10日至5月10日這段時間發行的新基金來看,同樣是剔除主動指數、偏債以及業績對照基準為存款利率的基金,偏股或平衡性的被動解決基金一共51只,2只截至目前已經清盤。

视频app在剩余的49只基金中,有31只運作滿3年后虧損,12只收益超過10%。同樣根據3年10%的資金資本計算的話,如果買到這51只基金的其中一只,那么賺錢的概率在24%。


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再來看2015年7月2日至2015年8月17日這段時間,上證指數徘徊在3500點-4000點之間的位置,剔除之后新發行的偏股或平衡性的被動解決基金一共36只,其中1只已經清盤,剩余的36只基金中,有15只收益為負,有14只收益超過10%,同樣根據3年10%的資金資本計算的話,如果買到這36只基金中的其中一只,賺錢的概率在39%。


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视频app從這些數據,應該就非常客觀地可以看到當上證指數在3500點上方,買入偏股或平衡型基金并持有3年的賺錢概率都對照低,而往往在3500點之上,又都是基金發行的高峰期,這些在高點發行的基金,即使長期來看,很少能夠給基民帶來較好的投資體驗,這也就難怪為什么基民們一直覺得本人沒有賺錢。

视频app好了,本日就先聊上半部分,在3500點上方基金既然如此不爭氣,那么在3000點又或是2500點的位置,會不會有什么反轉呢?下期,記者接著聊下半部分。

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